为什么要做资产配置
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为什么要做资产配置

上市日期: 2018-07-05
详细介绍:

    一、资产配置是每一个人的核心需求

在中国对于每一个人来说资产配置已经不仅仅是一门选修课,而是成为了一门必修课程。从宏观经济学的角度上来看随着国内经济长期持续的快速发展,在经历了引进外资、出口导向、“商业银行+企业”三个阶段后。在2009年后国内广义货币M2总量迅速增长。截至2016年末,中国M2总量已达22.34万亿美元,超过美国和日本货币总量之和。而对于生活在这一时代的每一个人来说,由此所带来了货币通胀所引发的个人资产财富的大量缩水的可能。

 

为什么要做资产配置

而资产配置通过对个人财富的合理规划配置,其在多年来体现出的财产保值、增值及强大的抗风险能力,自2013年被大众广泛接受后,逐渐成为了对抗货币通胀风险、个人财产保值增值等,公认适用范围最广,且最为有效的投资理念。自2013年后,大众对于资产配置的热度持续不减,并广泛成为了一个社会共识的基础理财概念。在目前市场的大环境下,资产配置都是每一个人的核心需求。


为什么要做资产配置

    二、单一投资VS资产配置存

1952年哈里·马科维茨(H.Markowitz) 发表的论文《资产组合选择》标志着现代组合投资理论的开端。在经过几十年的发展后“资产配置理论”在1990年获得诺贝尔经济学奖。然而经过长期血淋淋的单一资产投资,资产配置的必要性直到近年来才开始被人们认识到。这里让我们先来看看历史上单一资产投资所面临的巨大后果--最大回撤。这里最大回撤的指的正是历史最大跌幅。


为什么要做资产配置

 

1972年-2017年,标普500指数、美国房地产指数和美国10年期国债指数)引自徐杨《全球资产配置》

从图中我们可以清楚看到在过去的近半个世纪,标普500曾经跌超过50%,美国房地产指数跌超过60%,而就算是被誉为低风险资产的美国10年期国债,也跌超过20%。这3大类资产的最大回撤下跌时间都超过了1年,如果投资人持有任何一种资产,在如此境遇下都将招到巨大的挫折。而国内A股市场表现亦如美国标普、房地产指数和国债指数,近年来存在长期大量跌幅,表现的仍然触目惊心。由此可见如不进行合理的资产配置,单纯依靠单一投资,不但无法豁免通胀引发的财产缩水,甚至可能变本加厉损失大量资金。

为什么要做资产配置

1992-2017 A股单一资产最大回撤,引自徐杨《全球资产配置》)

三、资产配置可达成的目标

虽然资产配置可以达到分散风险,获得合理收益的效果。然而事实上,资产配置是一项要求专业水准极高的投资模式。如缺乏必要的专业知识和投资经验,很容易导致投资失败,无法完成资产配置的预定目标。截至2016年国内已有1600万大众富裕阶层,资产配置需求及目标亦呈现出定制化需求趋势。而相应的目前市场却上极度缺乏真正具备相关专业水平的金融专家,无法满足大众的个性化需求。

在巨大的市场需求下,作为全国顶级的三方财富公司,安星财富依靠自身顶级的专业水准以及百万级客户实操投资经验,将客户的资产配置目标分类为:财产风险隔离,特定事务性财务目标,财产的保值增值、财富传承规划及事物管理服务等5大类别。并根据单个客户实际目标需求,一对一私人定制合理的资产配置计划,以满足客户个性化的财富目标,实现财富自由。获得了用户的一致好评,并成功帮助国内外大量高净值人士通过合理的资产配置,规避了通往财富自由道路上的大量风险,做出理性的投资组合,同时获得了良好的投资收益。


风险提示:投资有风险,选择需谨慎。本文仅作为知识分享,不构成任何投资建议,对内容的准确与完整不做承诺与保障。过往表现不代表未来业绩,投资可能带来本金损失;任何人据此做出投资决策,风险自担。

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