一行两会发布指导意见 对系统重要性金融机构提出特别监管要求
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一行两会发布指导意见 对系统重要性金融机构提出特别监管要求

上市日期: 2018-11-29
详细介绍:

大事件!27日下午3点左右,中国央行、银保监会、证监会联合发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》

《指导意见》主要规范系统重要性银行业、证券业、保险业机构等,明确了系统重要性金融机构的定义、范围,规定系统重要性金融机构的评估流程和总体方法,并合理认定对金融体系具有系统性影响的金融机构。

明确系统重要性金融机构定义 两条途径完善监管

《指导意见》明确了系统重要性金融机构的定义。系统重要性金融机构是指因规模较大、结构和业务复杂度较高、与其他金融机构关联性较强,在金融体系中提供难以替代的关键服务,一旦发生重大风险事件而无法持续经营,将对金融体系和实体经济产生重大不利影响、可能引发系统性风险的金融机构。

总体来看,《指导意见》主要通过两条途径完善系统重要性金融机构监管

一方面,对系统重要性金融机构制定特别监管要求,以增强其持续经营能力,降低发生重大风险的可能性相关部门采取相应审慎监管措施,确保系统重要性金融机构合理承担风险、避免盲目扩张。

另一方面,建立系统重要性金融机构特别处置机制,推动恢复和处置计划的制定,开展可处置性评估,确保系统重要性金融机构发生重大风险时,能够得到安全、快速、有效处置,保障其关键业务和服务不中断,同时防范“大而不能倒”风险。

《指导意见》主要涵盖三个环节:一是科学评估,合理认定对金融体系稳健性具有系统性影响的金融机构。二是加强监管,降低系统重要性金融机构发生重大风险的可能性。三是建立特别处置机制,确保系统重要性金融机构发生重大风险时,能够得到安全、快速、有效处置,保障其关键业务和服务不中断。

需要关注哪些重点?

结合答记者问具体来看,此次《指导意见》指出了以下重点:

首先,一行两会针对系统重要性金融机构提出了附加监管要求。

具体来看,在最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求之外,一行两会针对系统重要性金融机构提出附加资本要求和杠杆率要求报金融委审议通过后施行;根据行业发展特点,一行两会视情对高得分组别系统重要性金融机构提出流动性、大额风险暴露等其他附加监管要求,报金融委审议通过后施行。

第二,意见称将定期对系统重要性金融机构开展压力测试根据压力测试结果视情对系统重要性金融机构提出额外的监管要求或采取相应监管措施。

第三,意见提到了关于系统重要性金融机构评估与识别的流程和方法。对参评机构范围规定了资产占比和机构数量两套可选标准,其中,一级评估指标包括机构规模、关联度、复杂性、可替代性、资产变现等。系统重要性金融机构名单将由金融委确定。

具体来看,参评标准可采用金融机构的规模指标,即所有参评机构表内外资产总额不低于监管部门统计的同口径上年末该行业总资产的75%;或采用金融机构的数量指标,即银行业、证券业和保险业参评机构数量分别不少于30家、10家和10家。

意见还提到,系统重要性金融机构初始名单、相应金融机构填报的数据和系统重要性得分、监管判断建议及依据于每年8月底之前提交金融委审议。系统重要性金融机构最终名单经金融委确定后,由人民银行和相关监管部门联合发布。

第四,考虑到对中国金融业发展和金融市场运行,意见提到,在制定实施细则时将考虑我国金融机构实际情况,设置合理的监管要求与过渡期安排,避免短期内对金融机构造成冲击。

《指导意见》发布后,人民银行将会同相关部门,抓紧启动实施细则的制定工作,逐步出台银行业、证券业、保险业系统重要性金融机构的评估方法和附加监管要求。


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